案情简介：犯罪嫌疑人陈X与被害人戴某、蒋某系多年的朋友关系。2021年10月起，犯罪嫌疑人陈X利用被害人戴某、蒋某对其的信任，以每月1至2张的频率，陆续使用支票向被害人戴某、蒋某换现金，并谈好以少支付票面金额的一部分作为回报。被害人戴某、蒋某二人在接收到被不起诉人陈X的支票后，通过微信、支付宝、银行转账将资金转至被不起诉人陈X处。至2022年1月，被害人戴某、蒋某陆续发现被不起诉人陈X的支票大部分无法出票。而犯罪嫌疑人陈X亦无法向戴某、蒋某归还资金，双方经协商，亦无处理结果。2022年3月4日，被害人戴某、蒋某报案称被犯罪嫌疑人陈X诈骗金额共计人民币67万余元。

且经实地走访支票开户企业，发现旭X公司、台X公司均为空壳公司。犯罪嫌疑人陈X名下房产、车位及硕X厂设备的价值在扣除银行贷款、李X借款、胜X货款、磁X货款后，不足以支付本案被害人戴某、蒋某支票款。犯罪嫌疑人陈X2022年9月30日因本案被中山市公安局刑事拘留。

【案件点评】

该案是我们正在办理的另一件案件的热心客户刘总介绍的，也是他多年的朋友，刚接受该案，家属非常急，就这一个宝贝儿子，平时没吃过苦，因此，我们压力也非常大，万一判了5--6年怎么办？按目前的涉案金额，如果罪名成立的话可能判5---6年。刑事律师每接一个案件都压力很大，卿律师每次开团队讨论会时都跟律师讲，任何一个刑事案件我们都应该首先要考虑是否无罪？目前是否有充分的证据？办案是讲证据的，罪名是否妥当？虽然压力大，但也要吃透每一个案件的证据和法律关系，为维护客户的合法权益尽最大努力。

卿律师在侦查阶段，亲自与张律师一起会见，第一时间介入掌握最原始的口供和提供精准的法律帮助，为以后的辩护打下基础。

前37天是刑事案件的黄金抢救期，但很多人不懂，家人被刑事拘留后，总是说等过了37天再说，过了37天没出来就逮捕了，取保的机会就小了。该案家属还是非常重视和紧张的，卿律师和张律师通过努力成功取保候审了。虽然已经取保候审了，但取保候审不代表没事，取保候审也是一种强制措施，有可能还会继续走法律程序或最后被抓进去。

虽然在取保候审期间一直与办案单位有沟通撤案事宜，但办案单位还是坚持移送起诉，一年左右，案件果然送到检察院了。案件到检察院后律师第一时间阅卷、经办律师多次讨论案情，找出焦点问题，书写法律意见书，团队律师开会讨论，约检察官当面听取意见，要求不起诉。检察官将案件退回补充侦查二次，建议犯罪嫌疑人还款，由于犯罪嫌疑人父亲工厂倒闭，自己也无心工作，生活都成问题，无法还款，大家都非常急，下面是律师辩护意见，最终，案件不起诉。

辩护意见要点摘录如下：

一、现有证据不足以证明犯罪嫌疑人陈X实施票据诈骗的行为，其不构成票据诈骗罪。

1. 犯罪嫌疑人陈X在主观上无票据诈骗的主观意识。（1）通过陈X的供述、被害人戴X、蒋X的询问笔录可知，陈X与二人系认识多年的朋友，陈X与二人一直都存在交易往来。而且陈X与被害人戴X还属于生意上的合作伙伴，双方基本上每个月都有生意上的款项往来。（2）陈X陈述其自2021年11月份开始找戴X借钱，借了好多次，其中部分款项还款方式是直接按照戴X的指示直接转账给戴X的客户。戴X自己也陈述，其自2021年11月至2022年1月曾借款给陈X。陈X与戴X对于二人存在借贷关系的事实可以相互印证。（3）通过现有证据，陈X除了与本案两名被害人存在借贷关系外，陈X还与案外人李X、刘X等存在借贷关系，且该两名案外人并未与陈X存在与支票相关联的任何信息。因此，犯罪嫌疑人陈X与二被害人之间实际上系借贷关系，陈X在主观上并无实施票据诈骗的主观意识。

2. 犯罪嫌疑人陈某主观上没有非法占有的目的。

认定是否具有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭被告人自己的供述，而应当根据案件具体案件具体情况具体分析。根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具备下列情形之一的，可以认定为具有非法占有为目的：①明知没有归还能力而大量骗取资金；②非法获取资金后逃跑的；③肆意挥霍骗取的资金的；④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；⑤抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；⑥隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是在本案中，现有证据证明陈X不具有非法占有目的，不能单纯以财产不能偿还就按票据诈骗罪处罚。首先，犯罪嫌疑人陈X虽存在未归还借款，但其在借贷时并不存在“明知没有归还能力”，其在与他人借款时，其不仅有房子、车位，而且其在其父亲经营的公司任职也可以获得不错的收入。其次，现有证据不能证明陈X在获取借款后，具有携款外逃、肆意挥霍、进行赌博等违法犯罪活动以及其他逃避返还资金的行为。陈X一直与二被害人保持联络，并未潜逃，二被害人在202X年9月XX日的询问笔录中均明确表示陈X在欠款未归还时仍主动与他们沟通还款事宜。并且主动提出用自己的房子、车位用于抵押，跟其父亲商量用父亲经营的公司进行抵押，现有证据尚不足以认定陈X具有非法占有涉案款项的主观故意。

3. 犯罪嫌疑人陈X在客观上无以支票兑换现金的行为。根据我国刑法关于票据诈骗罪的相关规定，辩护人认为陈X在客观上不存在票据诈骗的行为。首先，从本案的证据看，本案涉案的全部支票的签发人均为公司，并非陈X，签发人在客观上也并无与陈X存在任何关联。即使贵院认定相关票据是由陈X交付予被害人，陈X也不存在明知是伪造、变造的票据而使用的行为。陈X在其父亲的公司做工作，有时会碰到回收货款时，客户通过支票的方式支付货款的情形。根据陈X与戴X的微信聊天记录（卷3第91页），陈X向戴X发语音信息告知，最近回收回款收到了支票；其与蒋X的微信聊天记录（卷4第25页）陈X也向蒋X抱怨回收货款收到支票，而蒋X也回复其也在收货款时收到支票。另外，根据证人任棵和刘保安的证言，两证人均表示陈X与戴X、蒋X等在协商还款方案时，并未提及支票的来源问题，无法证明涉案支票的来源。因此，即使相关票据系陈X交付给两被害人的，陈X的票据也不是伪造、变造的；陈X也并未冒用他人的支票，不存在明知是作废票据而使用的情形，并不符合票据诈骗罪中规定的相关情形，依法不构成票据诈骗罪。其次，现有证据无法证明涉案支票是通过陈X交付给二被害人的，在陈X与二人的微信聊天记录中虽提及部分支票，但双方并未就涉案支票沟通过兑换现金事宜，而且不仅陈X向二被害人发送过支票图片，二被害人同样也给陈X发送过支票照片，也就说明涉案支票可能本身就归二被害人所有，仅通过微信发送过支票照片不能说明涉案支票系陈X交付的。

一、即使贵院认定相关票据系陈X交付给被害人的，也不能证明陈X在交付票据时具有票据诈骗罪相关情形。我据我国《刑法》第一百九十四条规定：有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗罪：（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。首先，若如上所述，本案涉案支票的出票人均非陈X，若相关支票的来源系犯罪嫌疑人陈X在回收货款时其客户以支票方式支付时所收取的话，其在主观上、客观上均无法明知相关票据系伪造、变造、作废、空头支票或预留印鉴不符的支票，即在主观上不存在明知是伪造、变造或作废的支票而使用的情形。而且，就该案二被害人提及的支票中，最少有5张支票已经正常出票。其次，二被害人与犯罪嫌疑人陈X均系多年好友，通过相关聊天记录显示，二被害人显然对支票的使用、流转等十分熟悉，若相关支票确系陈X交付，在其收取相关支票时必然十分明了相关支票的签发人并非陈X，因此陈X也不具有上述规定第（三）项中冒用他人支票的情形。最后，相关票据的签发人并非陈X本人，至于实际签发人在签发时是否属于无资金保证或其他虚假记载，在支票兑付前陈X也无从得知。本案涉案支票也是在票据到期时，持票到银行兑付时才得知票存在相关问题。因此，即使票据由陈X交付，其也不符合票据诈骗罪所规定的情形，依法不构成票据诈骗罪。

二、现有证据看，犯罪嫌疑人与二被害人间应属民间借贷关系，不属于刑法调整的范畴。陈X与二被害人系多年朋友关系，在2021年下半时就曾因经济困难向二人借款。被害人戴X面对公安机关的询问时也表示，其在2021年11月至2022年1月期间曾多次给陈X借钱，而本案所涉及的二人之间的转账情况，几乎都是发生在该时间段，正好可以证明两人存在的系民间借贷关系，而非陈X使用支票兑换现金的情形。另外，通过本案其他证据材料显示，陈X还与其他案外人如刘X、李X等存在借贷关系；陈X向戴X、蒋X等借过来的钱有一部分也是用于债务的偿还。在借款无法按时还款时，面对戴X、蒋X的催收，陈X也提议将自己位于中山市的商品房及车位抵押给二被害人，同时还救助自己的父亲帮忙筹款还款。本案案发后，陈X的父亲也多次联系戴X进行还款，但均被戴X款项太少为由拒收。因此，陈X与戴X、蒋X属于明显的借贷关系，理应通过民事渠道进行维权。

三、部分票据不能兑付的原因系“出票人已销户”或“出票人账户被冻结”，明显不属于票据诈骗罪中规定的情形。根据戴XX提交的证据材料（卷3第4页），支票号1**************5的支票，该张支票金额为84960元，其退票理由为“出票人已销户”；根据戴XX2022年9月15日的询问笔录（卷2第45页），其陈述“支票票号为1*******/3*******的支票，退票理由为：出票人账户已依法冻结”。上述两张支票的退票理由并不属于《刑法》第一百九十四条规定的情形，相关数额应依法予以剔除，这些支票不能兑现并不是被告人个人的原因，而是出票人的原因造成的也没有证据证明被告人知情，因此，责任不在于被告人，更不应该追究被告人的责任。

四、陈X对于其尚有未偿还戴X、蒋X的欠款的事实一直是承认的，在本案案发前也一直极力协调还款方案。现陈X也在尽力筹钱，希望可以将未还款项尽快还清。

综上所述，犯罪嫌疑人陈X不具有票据诈骗罪的相关情形，依法不构成票据诈骗罪，恳请贵院予以查清并对其不予起诉。

广东省中山市第二市区人民检察院

不起诉决定书

中山二区检刑不诉〔2024〕XXX号

被不起诉人陈X，男，汉族，大专文化，户籍所在地江苏省。2022年9月30日因本案被中山市公安局刑事拘留，2022年10月30被中山市公安局取保候审。

辩护人卿爱国，张如威，广东中泽律师事务所律师，

本案由中山市公安局侦查终结，以被不起诉人陈X涉嫌票据诈骗罪，于2023年9月28日移送本院审查起诉，本院受理后，于同年9月28日已分别告知被不起诉人有权委托辩护人、被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被不起诉人,审查了全部案件材料。2024年3月13日退回公安机关补充侦查，同年4月12日中山市公安局重新移送审查起诉。

中山市公安局移送审查起诉认定：被不起诉人陈X与被害人戴某、蒋某系朋友关系。2021年10月起，被不起诉人陈X利用被害人戴某、蒋某对其的信任，以每月1至2张的频率，陆续使用支票向被害人戴某、蒋某换现金，并谈好以少支付票面金额的一部分作为回报。被害人戴某、蒋某二人在接收到被不起诉人陈X的支票后，通过微信、支付宝、银行转账将资金转至被不起诉人陈X处。至2022年1月，被害人戴某、蒋某陆续发现被不起诉人陈X的支票大部分无法出票。而被不起诉人陈X亦无法向戴某、蒋某归还资金，双方经协商，亦无处理结果。2022年3月4日，被害人戴某、蒋某报案称被被不起诉人陈X诈骗金额共计人民币67万余元。

另经侦查，本案涉案8张支票(戴某5张、蒋某3张)不能正常出票的原因并非“余额不足”,而是出票人签章与银行预留签章不符、出票人销户等原因。且经实地走访支票开户企业，发现旭X公司、台X公司均为空壳公司。被不起诉人陈X名下房产、车位及硕X厂设备的价值在扣除银行贷款、李X借款、胜X货款、磁X货款后，不足以支付本案被害人戴某、蒋某支票款。

经本院审查并退回补充侦查一次，本院仍然认为中山市公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款、《人民检察院刑事诉讼规则》第三百六十七条第二款之规定，决定对陈XX不起诉。

扣押的财物由中山市公安局依法处理。

被害人如不服本决定，可以自收到决定书后七日以内向上一级人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向人民法院起诉。

广东省中山市第二市区人民检察院

2024年8月5日